INVEST - מדריך השקעות

מהן תעודות סל?

אחד מאפיקי ההשקעה הפופולאריים ביותר בישראל הוא השקעה בתעודות סל. כל מי שמבין קצת בעולם שוק ההון, יודע כי לתעודות סל יש יתרונות רבים, שאין למניות רגילות. אך לא כולם יודעים מה הן תעודות סל ומה הם היתרונות שלהן.
בכתבה הבאה ננסה להסביר מה הן תעודות סל ומה היתרונות ההשקעה בתעודות סל.

 

מהי תעודת סל?

תעודת סל היא למעשה מכשיר פיננסי, אשר "מחקה" מדדי מניות ונכסים אחרים. במקום לרכוש מניות מסויימות (מדד תל אביב 100 למשל), ניתן לרכוש תעודת סל ה"עוקבת" אחר מדד זה. למעשה זהו סוג של תעודת התחייבות המונפקת ע"י גוף פיננסי כלשהו. את תעודת הסל ניתן לקנות כמו כל מניה אחרת בבורסה (גם בבורסה לניירות ערך בתל אביב כמובן), והיא למעשה "עוקבת" אחר נכסי בסיס מגוונים כגון מדדי מניות שונים, מדדי איגרות חוב מסוימים, שערים של מטבע חוץ, סחורות מסוגים שונים ועוד. המחיר של כל תעודת סל נגזר מהמחיר של הנכס אחריו היא עוקבת, על פי נוסחה קבועה מראש ובהתאם לחוקים ולתקנות (לפרטים נוספים אפשר לבקר באתר זה).
בישראל ישנם מספר גופים מרכזיים המציעים תעודות סל ומומלץ לברר איזו תעודת סל של איזו חברה היא המתאימה לכם ביותר. כמובן שכדאי לבצע סקר שוק מקיף גם בנוגע לתעודת הסל עצמה, ולא פחות חשוב - בנוגע לבית ההשקעות או מנהל ההשקעות שינהלו עבורכם את תיק ההשקעות בו נמצאת תעודת הסל שלכם.

 

היתרונות של תעודות הסל

לרכישה של תעודות סל יכולה להיות השפעה רבה על תיק ההשקעות של המשקיע ולרוב לטובה. תעודות סל צברו פופולאריות רבה בשנים האחרונות ובעשור האחרון חלה עלייה מתמדת בכמות המשקיעים בתעודות סל. בבורסה בתל אביב למשל, נסחרות כיום מאות תעודות סל, וזאת לעומת עשרות בלבד לפני כעשור. לתעודות סל יש לא מעט יתרונות - הן נזילות מאוד (כלומר ניתן למכור אותן בקלות ובמהירות), העמלות שלהן נמוכות יחסית למוצרים פיננסים אחרים, הן מאוד מגוונות, הן מקנות לרוב תשואות הדומות מאוד לתשואות של המדדים אותן הן "מחקות", הן מפחיתות מאוד את הסיכון בשל הפיזור הרחב שלהן וניתן לקנות ולמכור אותן בקלות ובמהירות בבורסות רבות בעולם. ניתן לסכם את היתרונות של השקעה בתעודות סל במילים הבאות: פשטות, נוחות, נזילות, פיזור גבוה, גיוון, עלויות נמוכות, וכמובן - היצמדות למדד מסוים. כל אלה לא תמיד קיימים במסחר במניות רגילות ולכן עולם תעודות הסל הפך לכה פופולארי בשנים האחרונות. אם אתם מחפשים אפיק השקעה שייסע לתיק ההשקעות שלכם לגדול ללא סיכון גבוה מדי, השקעה בתעודות סל יכולה להתאים לכם במיוחד. כמובן שחשוב מאוד לסחור בתעודות סל רק אם מבינים בתחום ורצוי לאחר שעברתם קורס בסיסי בשוק ההון. מסחר בשוק ההון יכול להיות מסובך למדי ואף לגרום להפסדים לאנשים שסוחרים אך לא מבינים בתחום. השכלה בעולם זה היא הכרחית, בין אם באמצעות קורסי תעודה ובין אם באמצעות השכלה אקדמית רחבה. בכל מקרה, מומלץ להתייעץ עם אנשי מקצוע בתחום כגון מנהלי תיקים, ברוקרים, אנליסטים ועוד, בטרם נכנסים לעולם מורכב זה.

 

לסיכום, לתעודות סל יש יתרונות רבים והם הפכו למבוקשות מאוד בעשור האחרון לא בכדי. אם אתם נכנסים לעולם הבורסה, כדאי לכם לברר גם לגבי אפיק השקעה משתלם זה.

  • השקעה סולידית

    • תיק השקעות סולידי , כלומר ללא סיכון גבוה , מתיק השקעות זה הרוחים או הפסדים הם מינימאלים - מתאים במיוחד למשפחות ואנשים מבוגרים שרוצים הכנסה צדדית . ניתן לבחור גם תיק השקעות ללא מניות .
  • השקעה במניות

    • תיק השקעות ממניות בלבד מהארץ ומחו"ל בפיזור גלובלי לפי רמות סיכון שיגדיר הלקוח. מתאים לכל האנשים שמעוניינים לגעת בתחום ההשקעות.
  • תיק השקעות שותף

    • תיק השקעות עם הכנסה שוטפת המותאם לצרכי הלקוח , גילו מטרותיו ומצבו הכלכלי. התיק מורכב ממוצרים פיננסים מהארץ ומחו"ל בפיזור מתאים ולפי רמת הכנסה ורמת סיכון שהלקוח יגדיר. תיק השקעות זה מאפשר ללקוח לקבל הכנסה שותפת מידי חודש , אולם הסיכון בתיק השקעות מסוג זה הוא גבוה יחסית ומתאים לצעירים .