INVEST - מדריך השקעות

אפשרויות ניהול תיקי השקעות לקטינים

אם אתם קטינים, או לחילופין, אם אתם הורים לילדים, ניהול תיקי השקעות לקטינים הוא שירות שיאפשר לכם לחסוך כראוי לעתיד, מבלי להשקיע בכך זמן או מאמץ.

תיק השקעות - מהו?

תיק השקעות הוא כלי השקעה אשר מאגד נכסים פיננסיים שונים שנמצאים ברשותם של יחידים, מוסדות ופירמות שונות. הנכסים הפיננסיים עשויים לכלול מקרקעין, אופציות, אגרות חוב, קווי ייצור, מניות, חוזים עתידיים, ונכסים אחרים אשר עתידים לשמור על הערך הכלכלי שלהם. ניהול תיק השקעות הינו מסוג המשימות שניתן לבצע באופן עצמאי, תוך ליווי של יועץ השקעות. האופציה השנייה והנוחה יותר, היא הפקדת ניהול תיק ההשקעות בידיו של מוסד אשר מספק ללקוחות שירות של ניהול תיקי השקעות מקצועי. במסגרת השירות, המוסד הפיננסי יחליט מהם הנכסים הפיננסיים שיהיו כלולים בתיק ההשקעות, בהתאם למטרת ההשקעה שלכם, מהם הנכסים שיירכשו בעתיד ובאיזה סכום, מה יהיה עיתוי הרכישה של נכסים פיננסיים כאלה ואחרים, ומתי ימומשו. בגדול, הקו המוביל של תיק ההשקעות יושתת על הידע המקצועי של מנהל תיק ההשקעות, תוך התחשבות באופי המשקיע ובמטרות ההשקעה שלו, לכל אורך הדרך.

ניהול תיקי השקעות לקטינים

אם אתם קטינים שמעוניינים לדאוג לעתידכם מבחינה כלכלית, ניהול תיק השקעות מקצועי עשוי להיות הפתרון המושלם עבורכם. לא משנה אם עבדתם קשה בקיץ האחרון וחסכתם סכום יפה, או אם קיבלתם סכום מרשים מהוריכם, מהסבא או מדוד שהחליט לפתע לפנק אתכם - השקעה של הכסף שבידיכם בידיו האמונות של מוסד מקצועי לניהול תיקי השקעות יאפשר לכם למצות את המקסימום מהכסף שבידיכם ולהגיע לעתיד עם אפשרויות טובות יותר ללימודים גבוהים או לכל מטרה אחרת עבורה תזדקקו למזומנים.

ניהול תיקי השקעות לקטינים – מנקודת המבט של ההורים

כיום, כאשר קופות הגמל אינן מאפשרות להורים לחסוך עבור ילדיהם או עבור הנכדים, השקעת החסכונות בתיק השקעות המנוהל באופן מקצועי על ידי בית השקעות, הינה אופציה שמאפשרת להורים לנהל את חייהם בראש שקט, תוך ידיעה שהעתיד הכלכלי של ילדיהם נתון בידיים טובות.

תיק השקעות לקטינים


תיק השקעות לקטינים מאפשר לנצל הפקדה חד פעמית, או לחילופין, הפקדה חודשית, במסגרת תיק השקעות אישי בניהול בית השקעות מקצועי. ניתן לבחור את מסלול ההשקעה המותאם באופן אופטימלי לגיל הקטין ולמטרת ההשקעה. מעבר לכך, מומלץ לבחור בבית השקעות אשר יאפשר לכם נזילות מלאה של תיק ההשקעות, כך שתוכלו לממש את כספי הקטין בשעת הצורך ללא קנסות מיותרים. כמו כן, העדיפו בית השקעות שיאפשר לכם לעבור ממסלול השקעה אחד לאחר, ללא עלויות. גמישות במעבר בין מסלולי ההשקעה בתיק ההשקעות חשובה ביותר, בשל הדינמיות המאפיינת את חיי הקטינים, ואת הצרכים המשתנים שלהם אשר עשויים להפתיע את הקטינים ואת הוריהם בכל שלב במהלך הדרך.

  • השקעה סולידית

    • תיק השקעות סולידי , כלומר ללא סיכון גבוה , מתיק השקעות זה הרוחים או הפסדים הם מינימאלים - מתאים במיוחד למשפחות ואנשים מבוגרים שרוצים הכנסה צדדית . ניתן לבחור גם תיק השקעות ללא מניות .
  • השקעה במניות

    • תיק השקעות ממניות בלבד מהארץ ומחו"ל בפיזור גלובלי לפי רמות סיכון שיגדיר הלקוח. מתאים לכל האנשים שמעוניינים לגעת בתחום ההשקעות.
  • תיק השקעות שותף

    • תיק השקעות עם הכנסה שוטפת המותאם לצרכי הלקוח , גילו מטרותיו ומצבו הכלכלי. התיק מורכב ממוצרים פיננסים מהארץ ומחו"ל בפיזור מתאים ולפי רמת הכנסה ורמת סיכון שהלקוח יגדיר. תיק השקעות זה מאפשר ללקוח לקבל הכנסה שותפת מידי חודש , אולם הסיכון בתיק השקעות מסוג זה הוא גבוה יחסית ומתאים לצעירים .